根据第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（条例）赋予的相关权力，由2012年4月1日起，香港海光（海关）是规管金钱服务经验者的有关当局。

任何经营或拟经验金钱服务的人士必循申请牌照。

业务范围：

本业务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务，但不包括附带主要业务的该等服务，例如在交易中接受外币的零售业务或管理酒店的人如此经营的，符合一下说明的服务 —

（a） 该服务在该酒店的处所经营，主要为方便入住该酒店的顾客

（b） 只包括该人以港元货币做兑换的购入非港元货币的交易

汇款服务：

本业务是指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 —

（a） 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方

（b） 从香港以外地方或安排从香港以为地方收取金钱

（c） 安排在香港以外地方收取金钱

申请资格：

（1） 合伙人/最终用有人及法团董事属[适当人选]（见“适当人选 —定义”）

（2） 需委任“合规主任”及“洗钱报告主任”（2018年11月开始全面实施）

     (a）要求：通常长驻香港

（3） 经营金钱服务的“特定处所”— 零售店铺或商业办公室或住宅

     （a）需要提供租约/业权记录

     （b）需要提供该处所的平面图

（4） 提供用以经营申请人的金钱服务的银行账户：包括账户持有人姓名/名称、银行名称及账户号码

申请程序

内部准备：

（1） 审核[适当人选]的背景

（2） 就客户尽职审查、备存记录规定、牌照规定及发牌条件提供合规咨询，以确保合乎法定要求

（3） 准备金钱服务经营者牌照的申请文件，包括各种表格、补充文件以及业务计划书，并呈交予香港海关

（4） 处理香港海关对金钱服务经营者牌照申请的咨询

（5） 与海关人员见面

（6） 跟进香港海关就金钱 服务经营者牌照申请的咨询

香港海关：

（1） 申请人向香港海关递交牌照申请书

（2） 海关向申请人发出“确认收到申请书通知”

（3） 海关发出“会面通知”及“牌照及是当选人选判费用的缴费单”

（4） 会面：查验文件的正本，查验缴费记录，面签“金钱服务经营者牌照申请书”

（5） 海关安排实地视察营业处所

（6） 海关向其他机构（包括：警务处、破产管理署、或其他政府部门及执法机构）取得适当人选的判定记录

（7） 申请人获得金钱服务经营者牌照

适当人选 — 定义

（1） 除交通违例事项外，在香港或别处地方有否任何罚罪记录

（2） 有否不遵从打击洗钱条例施加的任何规定，或关长根据打击洗钱条例第51条订立的任何规例

（3） 有否被判决为破产人及任未接触破产人身份

（4） 是否香港法例第6章《破产条例》下的任何破产程序的标的

一般被拒绝申请的原因

（1） 申请人未能通过“适当人选”判定

（2） “处所”不适合经营者金钱服务

经营时的责任

（1） 保持适当人选

（2） 在显眼地方展示牌照的正本

（3） 遵从条文，附属法例以及指引

补充

（1） 牌照的有效期为两年，持牌人须在牌照期满前45天或之前递交续牌申请

（2） 金钱服务经营者可以住宅处所为营业处所去申请牌照，只要申请人确保取得该住宅处所的每名占用人的书面同意，

    让关长授权的人员能跟俊打击洗钱条例进入该业务处所例行视察

（3） 就牌照申请人或持牌人属法团而言，最终拥有人是 —

（a）    直接或间接的拥有或控制（包括透过信托或持牌人股份持有）该法团已发行股本的25%以上

（b）    直接或间接的有权行使在该法团的成员大会上的持票权的25%以上，或支配该比重的持票权的行使

（c）    可行使对该法团的管理最终的控制权