香港 打击洗钱及恐怖分子资金筹集
发布时间：2022-11-28
不法份子和恐怖份子尝试透过各种手段，掩饰由贩毒、贪污、避税、诈骗等非法活动得来的资金，概括称为「洗钱」活动。
金管局负责监管认可机构打击洗钱及恐怖分子资金筹集的风险管理系统，该监管方法依据国际标准和惯例，并顾及银行业及个别认可机构所面对的风险。
与认可机构的打击洗钱及恐怖分子资金筹集制度相关的主要法例为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（《打击洗钱条例》），该条例列明有关客户尽职审查和备存纪录等要求。同时，《银行业条例》亦要求认可机构在获得认可之时及之后均备有足够的管控制度。
法定指引由金融管理专员根据《银行业条例》及/或《打击洗钱条例》发出，罗列明有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法定和监管要求，以及认可机构应遵守的有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的标准和法定要求。此外，法定指引中亦有示明金融管理专员拟采用何种方式行使施加罚款权力。
条例
1. 第615章 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》 (elegislation.gov.hk)
2. 第155章 《银行业条例》 (elegislation.gov.hk)
法定指引
